패밀리 오피스  ·  왜 필요하며 자격 요건은

패밀리 오피스의 핵심에 있는 피듀셔리

피듀셔리(fiduciary)라는 단어는 “신뢰”를 뜻하는 라틴어에서 왔습니다. 가족, 사업, 돈의 세계에서 신뢰는 전부입니다. 그래서 피듀셔리 기준이 진정한 패밀리 오피스의 핵심 그 자체에 자리합니다.

피듀셔리 vs. 나머지 모두

피듀셔리 어드바이저는 법적으로 여러분의 이익을 최우선에 두어야 하며, 그 의무를 어기면 실질적인 처벌을 받습니다. 하지만 대부분의 일상적 거래 관계는 비피듀셔리입니다. 각자 자기 이익을 챙깁니다. 무언가를 살 때 여러분은 가장 낮은 가격을, 판매자는 가장 높은 가격을 원합니다. 양측이 정보를 갖추고 대등하게 협상할 수 있다면 전혀 문제없습니다.

정보 비대칭의 문제

그 비피듀셔리 모델은 한쪽이 다른 쪽보다 훨씬 많이 알 때 무너집니다. 금융에서 훈련된 전문가가 훈련되지 않은 고객과 협상하는 것은 고객이 과하게 지불하거나, 필요 없거나 이해하지 못하는 것을 사게 되는 구도입니다. 많은 사람이 그저 “그 사람이 알아서 잘하겠지”라고 믿습니다. 하지만 누군가가 여러분을 위해 옳게 행동하기를 바라는 것과, 여러분의 이익에 맞추도록 법적으로 요구되고 그러지 않으면 처벌받는 어드바이저를 통해 그것을 보장하는 것 사이에는 하늘과 땅 차이가 있습니다.

왜 패밀리 오피스의 핵심인가

많은 회사가 “패밀리 오피스 스타일”로 보이고 싶어 하지만, 진정한 차별점은 피듀셔리입니다. 대형 은행이나 증권사에서 일하는 사람은 일반적으로 여러분의 이익을 최우선에 둘 수 없습니다. 그들의 충성은 고용주에게 있습니다. 바로 거기서 이해 상충이 생깁니다. 회사 상품을 파는 것과 최선의 조언을 주는 것 사이에서요. 서로 반대되는 목표를 가진 두 상사를 섬길 수 있는 사람은 없습니다. 진정한 패밀리 오피스는 여러분만을 위해 일하는 순수한 피듀셔리를 중심으로 구축됩니다.

모든 것을 스스로 관리할 훈련, 경험, 시간이 이미 있다면 피듀셔리가 필요 없을 수도 있습니다. 대부분은 그렇지 않으므로, 잘 훈련된 피듀셔리를 내 편에 두는 것은 약한 위치에서 강한 위치로 옮겨 가는 일입니다. 저렴하지 않을 수 있지만, 두지 않는 것이 훨씬 더 비싼 선택입니다.

신뢰는 희망이 아니라 구조여야 합니다.  패밀리 오피스의 핵심에 있는 순수한 피듀셔리가 “그 사람을 믿는다”를 여러분에 대한 법적으로 집행 가능한 의무로 바꿉니다.

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** 이 페이지의 한국어 번역은 원본 영어 페이지를 바탕으로 Anthropic AI를 사용하여 생성되었습니다.