버지니아주 애넌데일의 한인 재정 자문가

진정한 부를 쌓아가는 가족들에게 신뢰받고 있습니다.

K. S.

InvestEd Advisory는 세계적 수준의 자문 서비스를 제공하는 풍부한 경험을 갖춘 전문가 그룹을 보유하고 있습니다. 이곳은 제가 수년간 여러 자문사와 일하며 경험했던 것보다 훨씬 더 개인화되고 세심한 수탁자(fiduciary) 서비스를 제공합니다. IPM Advisory는 각 고객의 상황에 최적화된 지침을 제시할 뿐만 아니라, 고객이 관련 내용을 이해하고 배울 수 있도록 돕는 전담 자문가를 배정합니다.

R. J.

지난 몇 년간 InvestEd. Advisory와 함께 일하며 정말 만족스러웠습니다. 이곳의 재무 자문가들은 전문 지식이 풍부하면서도 친근하고 소탈하게 대해주어, 재무 관리를 처음 시작하려는 분들에게 훌륭한 조력자가 되어줍니다. 강력히 추천합니다.

M. S.

InvestEd Advisory에 대해서는 아무리 칭찬해도 부족할 정도입니다! 저와 아내는 지난 1년 동안 재무 설계와 목표 설정을 위해 두 차례 방문했는데, 이곳의 전문가 팀은 저희가 재정 문제에 대해 명확한 방향을 잡고 현명한 결정을 내릴 수 있도록 큰 도움을 주었습니다. 일대일 상담 외에도 재무 및 인생의 주요 전환점과 관련된 무료 세미나에도 참석했는데, 정말 유익한 시간이었습니다! IPM Advisory는 누구나 꼭 이용해 봐야 할 훌륭한 서비스를 제공합니다.

C. S.

저희는 애넌데일 지역에 서비스를 제공하기에 이곳을 잘 이해하고 있습니다.

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애난데일은 30년 이상 DMV 한인 커뮤니티의 상업적 중심지였습니다. 리틀 리버 턴파이크(Route 236) 일대에는 1990년대 초부터 한인 소유의 은행, 법무법인, 의원, 베이커리, 전문 서비스 업체들이 밀집해 있습니다. 오늘날 페어팩스 카운티는 미국 내 어느 카운티보다 많은 한국계 기업 지사가 위치해 있으며, 대부분이 애난데일 또는 인근 지역에서 운영되고 있습니다.

1974년 창립 이래 애난데일에 본부를 두고 있는 워싱턴 광역권 한인 커뮤니티 서비스 센터(KCSC)는 지역 최대의 한국어-영어(2개 국어) 언어 사회 서비스 기관으로 자리를 지키고 있습니다. 컬럼비아 파이크의 북버지니아 한인 장로교회, 뉴캐슬 드라이브의 버지니아 제일한인 장로교회를 비롯한 열두 곳 이상의 한인 교회들이 이 지역 커뮤니티의 구심점 역할을 하고 있습니다.

많은 고객분들이 애난데일에서 사업을 하고 계십니다. 회계사, 변호사, 의사가 있고, 금요일 저녁 가족들과 함께 찾는 갈비집이 있는 곳. 그리고 저희 IPM을 만나게 되는 곳이기도 합니다. "KCSC 행사에서 예전 어드바이저를 알게 됐어요" 또는 "담임 목사님께 IPM 얘기를 처음 들었어요"라고 말씀하시는 분들을 만날 때, 저희는 고개를 끄덕입니다. 이 커뮤니티가 그렇게 움직이기 때문입니다. 신뢰는 구글 검색이 아니라 교회와 커뮤니티 센터, 저녁 식탁에서 시작됩니다.

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애난데일에서 저희와 함께하는 분들

저희 애난데일 고객들은 크게 세 가지 유형으로 나뉩니다.

한국계 미국인 전문직

Route 236 인근에서 활동하는 의사, 변호사, 공인회계사, 엔지니어, 컨설턴트. 상당수가 한국계 미국인 1.5세 또는 2세이며, 개인 사업체를 운영하는 경우도 많습니다. 이분들의 재무 고민은 주로 사업의 경영권, 승계, 절세 전략(의역했습니다.), 그리고 초기 커리어부터 은퇴까지의 장기 계획에 집중되어 있습니다. 한국에 계신 부모님이나 형제자매가 얽혀 있는 경우도 많습니다.

한국계 미국인 사업주

애난데일 상권을 이루는 식당, 세탁소, 소매점, 전문직 서비스 사업자들. 이분들의 자산은 대개 사업체라는 비유동적인 자산에 집중되어 있습니다. 저희는 시간이 지남에 따라 자산을 다각화하고, 사업 매각을 준비하며, 사업 자산과 가족 자산을 분리하고, 사업에 의존하지 않는 은퇴 수입을 만드는 데 집중합니다.

미국 거주 한국 국적자

페어팩스 카운티에는 삼성, LG, 현대, 한화를 비롯한 수많은 한국 기업의 미국 법인이 밀집해 있습니다. 몇 년에 걸친 계약으로 애난데일에 거주하는 한국인들이 꾸준히 유입됩니다. 이분들의 재무적 고민은 뚜렷합니다. 한국과 미국 두 나라에 걸친 커리어, 세금, 자산을 동시에 관리하면서 FBAR·FATCA 보고 의무를 지키고, 한국 연금 제도를 미국 은퇴 계좌와 조율해야 합니다.

공통점은 하나입니다. 저희는 대부분의 미국 어드바이저들이 한 번도 경험한 적 없는 고객님 재정 상황의 또 다른 차원을 이해하고 있습니다.

무료 상담

저희 팀을 소개합니다

저희는 소수 정예의 베테랑 전문가들로 구성된 팀입니다. IPM과 함께하시면 주니어급 실무자에게 업무가 이관되는 일 없이, 담당 어드바이저와 직접 소통하며 일하시게 됩니다.

IPM Advisory 의 작동 원리

일

2개 국어 디자인

모든 대화는 한국어, 영어, 또는 두 언어 모두로 진행할 수 있습니다. 미팅, 서류, 일상적인 소통 모두 고객님께 맞춥니다.

이

고정 수수료 기반, 추가 수수료 없음

저희는 등록 투자 자문사(RIA)로 고객에 대한 수탁자 의무를 준수하고 있습니다. 특정한 금융 상품 판매를 하지 않고, 숨겨진 추가 수수료도 없습니다.

삼

맞춤형 포트폴리오

모든 고객에게 동일한 포트폴리오를 적용하지 않습니다. RSU 베스팅(주식 보상), 한국 재산 상속, 사업체 지분 인수, 사업 매각 계획 — 이런 사안들이 자산관리 계획의 각주가 아니라 중심에 놓여야 합니다.

사

3단계 체계의 일원

고객은 성장합니다. 저희도 함께 성장합니다. 고객의 필요가 IPM의 업무 영역을 넘어설 때, 저희는 제휴 패밀리오피스인 Wealthy & Wise Family Office와 협력합니다.

IPM이 맞는 선택인지 확신이 들지 않으실 때

애난데일의 모든 한국계 미국인 가정에 맞춤형 재무설계사가 필요한 것은 아닙니다. 아직 자산 형성 초기 단계이고, 합리적인 비용의 투자 관리를 원하신다면, 자매 회사인 Invested Advisory가 좋은 출발점이 될 수 있습니다. 복잡한 사업 구조, 해외 자산, 또는 $200만 이상의 다세대 자산 계획이 필요하시다면, Wealthy & Wise Family Office가 적합합니다.

2분짜리 사전 심사 설문에 참여해 보세요.

애넌데일에 한국어 가능한 재정 상담사가 있나요?

네, IPM Advisory는 애넌데일(Annandale) 및 DMV(워싱턴 D.C., 메릴랜드, 버지니아) 지역 고객님들께 한국어와 영어로 자산 관리 서비스를 제공합니다. 모든 미팅, 문서 작업 및 상시 소통은 한국어, 영어 또는 두 언어 모두로 진행 가능합니다.

IPM Advisory와 함께 일하려면 애넌데일(Annandale)에 있어야 하나요?

아닙니다. IPM Advisory는 메릴랜드주 컬럼비아에 본사를 두고 있으며, 워싱턴 D.C., 메릴랜드, 버지니아 지역의 고객들에게 서비스를 제공합니다. 고객님의 선호에 따라 저희 사무실에서의 대면 상담, 화상 상담, 또는 편리한 장소에서의 만남을 통해 상담을 진행할 수 있습니다.

IPM Advisory가 애넌데일(Annandale)의 다른 재무 자문가들과 차별화되는 점은 무엇인가요?

IPM Advisory는 한국계 미국인 고객을 위해 설립된, 수수료 기반의 등록 투자 자문사(RIA)입니다. 당사는 이 커뮤니티가 직면한 특수한 재무 설계 과제들—양국 간 조세 문제, 한국 내 상속, FBAR 및 FATCA 규정 준수, 그리고 이중 언어 기반의 상속 및 자산 승계 설계—을 전문적으로 다룹니다.

한국과 미국 양쪽에 자산을 보유하고 있습니다. 도와주실 수 있나요?

네. 한국계 미국인 가족을 위한 해외 자산 관리 계획은 저희의 주요 업무 분야 중 하나입니다. 필요에 따라 한국 회계사 및 변호사와 협력하며, FBAR, FATCA, 한국의 증여세 및 상속세, 그리고 한국 연금 제도와 미국 퇴직연금 계좌 간의 연관성 등 한국 금융 관련 법규의 실질적인 측면을 잘 알고 있습니다.